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                    首頁 >  新聞聚焦 >  靴子落地:央行稱明年一季度將部分同業存單納入MPA考核

                    新聞聚焦 甘諾穎 64℃ yzumpa.cn

                    在監管不斷加碼的背景下,同業存單納入MPA(宏觀審慎管理框架)的靴子,明確了落地時間。
                    8月11日晚間,中國人民銀行在發布的《2017年第二季度中國貨幣政策執行報告》中表示,為了更全面地反映金融機構對同業融資的依賴程度,引導金融機構做好流動性管理,擬于2018年一季度評估時起,將資產規模5000億元以上的銀行發行的一年以內同業存單納入MPA同業負債占比指標進行考核。對其他銀行繼續進行監測,適時再提出適當要求。
                    在央行實施的MPA考核中,同業負債評估占25分:如果同業負債占總負債比例超過1/3,則被評為零分,不超過25%則得到25分。據興業研究分析師何津津對250家銀行(納入同業負債1/3占比考核以及截至2016年末有完整數據的機構為樣本)數據的測算:截至2016年末,將發行期限在1年以內的同業存單納入同業負債口徑后超過1/3紅線的機構有28家,而資產規模超過5000億元的機構僅3家。
                    所謂同業存單,指由存款類金融機構(政策性銀行、商業銀行、農村合作金融機構以及央行認可的其他金融機構)在全國銀行間市場上發行的記賬式定期存款憑證,是一種貨幣市場工具。
                    盡管同業存單的試點2013年年末從國有大行開始,但眼下已經發行的同業存單中,股份制銀行和城商行才是大頭。對于沒有網點優勢存款相對不足的股份制銀行和城農商行來說,發行同業存單可以快速擴張負債并優化資產負債表。
                    為給平穩實施留出充分的過渡期,央行在貨幣政策執行報告中稱,將做好將同業存單納入 MPA 同業負債占比指標的準備工作,并在利率定價自律機制會議等場合披露相關考慮。
                    事實上,經過3年多的飛速發展后,作為同業業務資金鏈條的起點的同業存單,在銀監會的三三四檢查中,就成監管靶心。
                    其中,在中國銀監會《關于銀行業風險防控工作的指導意見(銀監發〔2017〕6號)》中,針對同業存單,銀監會要求,銀行要提高對重點分支機構、幣種和業務領域的關注強度,采取有效措施降低對同業存單等同業融資的依賴度。
                    在隨后發布的《關于切實彌補監管短板提升監管效能的通知》中,銀監會要求對于同業融資依存度高、同業存單增速快的銀行業金融機構,要重點檢查期限錯配情況及流動性管理有效性。
                    而在《關于開展銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(銀監辦發〔2017〕53號)中,針對同業存單,銀監會要求銀行自查兩項內容:一是若將商業銀行所持有的同業存單計入同業融出資金余額,是否超過銀行一級資本的50%;二是若將商業銀行發行的同業存單計入同業融入資金余額,是否超過銀行負債總額的三分之一。
                    民生證券副總裁、研究院院長管清友認為,雖然去杠桿、去泡沫很難有個明確的量化標準,但同業存單的內部循環,也是觸發監管加碼的一個重要導火索。因此,沒有看到貨幣乘數與同業存單的實際有效雙降,難言去杠桿有實質性進展。
                    事實上,在央行此番明確表態前,市場就預計,在上述自查整改階段后,同業存單納入同業負債概率較大。
                    華泰證券認為,如果商業銀行不進行必要的調整,很可能面臨更加嚴厲的措施包括罰金、處罰高管、停止準入審批(如高管資格、分支機構設立、牌照申請等)等,這對銀行的影響更大。

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